Ações são um dos mais poderosos meios para enriquecer. No artigo de hoje, listamos os melhores livros para quem quer viver de ações e aprender a acumular fortuna através do mercado de capitais.

Livros para quem quer viver de ações

Guia Suno Dividendos

O Guia da Suno Dividendos foca em criar uma consciência no leitor sobre investimentos que pagam dividendo, mas o foco principal é em relação à ações e, um pouco de fundos imobiliários.

O livro traz uma pequena introdução ao conceito de dividendos, que são as frações dos lucros das empresas que são repassadas aos seus acionistas.

A equipe da Suno segue a filosofia do Value Investing, ou investimento em valor. Essa filosofia é contra atos especulativos de Day Trade (comprar e vender no mesmo dia) e análises gráficas (que apenas vêem números).

Os autores se preocupam bastante em mostrar a importância da análise fundamentalista. Essa análise busca por indicadores  que vão gerar valor ao investimento no longo prazo, como o Dividend Yield (porcentagem da cotação da ação e a soma dos dividendos pagos durante um período), o Payout (porcentagem dos dividendos pagos e o lucro da ação), EBITDA (lucros antes de juros, impostos, depreciação e amortização) etc.

Esse tipo de análise é utilizada pelos investidores que fazem o Buy & Hold, ou seja, que compra ações e as mantém em sua carteira por um bom tempo.

Renda Passiva com Ações

Renda Passiva com Ações é o livro aqui do blog que engloba com uma linguagem fácil acessível o que são ações, como o investimento em ações funciona, como podemos ganhar dinheiro com esses ativos e como analisar empresas.

O livro é indicado para investidores iniciantes que ainda não tem total domínio sobre os termos do mercado acionário. Assim, o livro explica quais são os tipos de ações disponíveis, quais são os indicadores fundamentalistas de análise e como encontrar essas informações nos documentos contábeis das empresas.

O livro também se preocupa em mostrar onde conseguir informação sobre ações e os modos que podemos ganhar dinheiro com esse ativo, seja através da valorização do papel, ou através de dividendos ou juros sobre capital próprio, ou até alugando ações para outros investidores.

Faça fortuna com ações

Um dos livros clássicos sobre a bolsa de valores brasileira, Faça fortuna com ações mostra maneiras de como escolher as melhores empresas na bolsa. O foco do autor Décio Bazin são empresas boas pagadoras de dividendos.

O livro foi responsável para criar o chamado “método Bazin”, que aconselha investir em ações de empresas com Dividend Yield igual ou superior a 6%, e com uma alavancagem baixa, ou seja, um endividamento sustentável para o tamanho do negócio.

O método Bazin é simples e facilmente replicável, além de não precisar muito conhecimento sobre o mercado financeiro. Porém, é interessante aprender um pouco mais sobre o mercado, para tomar escolhas mais conscientes.

A Bola de Neve

O livro A Bola de Neve: Warren Buffett e o Negócio da Vida é sua biografia autorizada.

No livro a autora mostra momentos detalhados das principais decisões e os maiores problemas Buffett teve em sua carreira de investidor. Dentre os maiores ensinamentos do livro estão: 

• o poder dos juros compostos no longo prazo
• trabalhe para aprender e não apenas pelo dinheiro
• crie uma networking com pessoas que você admira
• ações são pedaços de negócios, logo você precisa saber como aquele negócio funciona
• você não precisa saber de tudo sobre tudo para ser bem sucedido no mercado acionário. 

O Investidor Inteligente

O investidor Inteligente foi um dos livros mais vendidos sobre ações de sua época e ainda continua sendo lido por várias pessoas hoje em dia.

Bem Graham foi o professor do megainvestidor Warren Buffett e o principal responsável pelo mindset de análise de Buffett.

Em seu livro Graham trata de diversos modos de se analisar empresas.

Muitas ideias deste livro foram usadas como base na chamada análise fundamentalista, que observa vários aspectos da empresa, como gestão, ganho de capital no decorrer dos anos, e qualidade dos dividendos, além de observar o setor onde a empresa está inserida.

O termo margem de segurança foi cunhado nesse livro, no qual o autor fala da visão de sempre procurar empresas boas que estejam sendo negociadas com um desconto considerado em relação aos seu valor patrimonial líquido.

A partir desse livro também foi criado o “Número de Graham”, que mede o valor fundamental de uma ação levando em consideração o lucro por ação da empresa e o valor contábil por ação. O número de Graham é o limite superior da faixa de preço que um investidor defensivo deve pagar pelas ações. Segundo a teoria, qualquer preço das ações abaixo do número Graham é considerado subvalorizado e, portanto, vale a pena investir.

Investindo em Ações para o longo prazo

Investindo em Ações para o longo prazo é considerado a bíblia do Buy and Hold. 

O livro faz um estudo de longo prazo dos mercados de capital desde 1802, focando principalmente no mercado americano, fazendo comparações com outros mercados do mundo. 

O autor Jeremy Siegel responde várias dúvidas sobre investimentos, principalmente comentando sobre o rendimentos das ações no passado e o que esperar daqui para a frente.

Cartas do Warren Buffett

Cada ano, Warren Buffett escreve a carta para os investidores da sua empresa, Berkshire Hathaway. As cartas ficam disponíveis para qualquer pessoa que deseja baixar no site a Berkshire. Buffett sempre cultivou seu habilidade de ensinar através dessas cartas. Além de mostrar o desempenho de sua empresa, ela sempre nos presenteia com algum ensinamento sobre o mercado de capitais. 

Foi em uma dessas cartas que ele alertou sobre o perigo dos derivativos que causaram o crise do subprime em 2008/2009.

Além de célebres frases sobre o mercado como:

“Preço é o que você paga, valor é o que você recebe.” (2008)

“Tenha medo quando os outros forem gananciosos e seja ganancioso  apenas quando os outros tiverem medo.” (2004)

Conclusão 

Esses foram os melhores livros para quem quer viver de ações. Tente consumir um desses livros por vez, anotar seus principais ensinamentos, e praticar em sua rotina de investimentos. O aprendizado acontece de maneira gradual e pouco a pouco construímos uma carteira vencedora.