No artigo de hoje, vamos continuar nossa catalogação dos investimentos oferecidos no exterior. Nesse artigo em particular, vamos falar dos Index Funds, definindo o que é esse investimento e apontando suas vantagens e desvantagens.
O que são Index Funds
Os Index Funds (ou Fundos de Índices) são como cestas de investimentos que seguem algum índice, como o S&P 500, o Russell 2000 ou o DJ Wilshire 5000.
Já falamos sobre os índices no artigo sobre ETFs, vale a pena dá uma olhada antes de continuar esse artigo.
O intuito dos index funds é agrupar o máximo de ações, REITs, ou outros ativos em um só fundo, provocando assim um exposição mais abrangente do mercado. Esse fundo vai seguir uma “lista” das principais ações do mercado. Assim, os investidores terão acesso a várias ações ao mesmo tempo, por exemplo, comprando uma cota de um index funds.
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Vantagens dos Index Funds
A grande vantagem dos Index Funds são as baixas taxas de carrego desses fundos. Por estar seguindo um índice e promover um pequeno giro dos ativos, os Index Funds precisam de uma equipe de especialista bem menor do que os tradicionais Mutual Funds. Por isso, cobram um preço muito mais baixo na sua administração.
Além disso, ao comprar cotas de Index Funds, estamos nos expondo a várias ações ao mesmo tempo, não apenas uma, se estivessemos comprando isoladamente.
Warren Buffett, um dos maiores investidores do mundo, afirma que investir em Index Funds é uma ótima maneira de montar uma carteira previdenciária.
Em entrevista a CNBC, Buffett fala um pouco sobre as condições de investimentos em Index Funds.
Desvantagens dos Index Funds
Uma das desvantagens dos Index Funds é falta de escolha que temos ao entrar nesse investimento (o que também pode ser uma vantagem se você não quiser pesquisar ação por ação e decidir qual é a melhor para você.) Mas é aconselhado o mínimo de pesquisa e estudo antes de fazer qualquer tipo de investimento.
Além disso, ao investir nesses fundos, nosso patrimônio estará sempre na “média”, já que esse é o objetivo dos índices. Por causa disso, não teremos a possibilidade de “bater o mercado”. Na verdade, essa é a grande desvantagem de investimentos administrados de forma passiva em geral.
Principais Index Funds dos Estados Unidos
O site norte americano Benzinga, fez uma lista dos 5 principais Index Funds dos Estados Unidos:
| Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) | Retorno em 1 ano: 14.71%
Retorno em 5 anos: 13.14% Taxa de despesas: 0.14% |
| Fidelity Total Stock Market Index (FSTMX) | Retorno em 1 ano: 14.71%
Retorno em 5 anos: 13.16% Taxa de despesas: 0.09% |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | Retorno em 1 ano: 14.52%
Retorno em 5 anos: 13.45% Taxa de despesas: 0.04% |
| Schwab U.S. Small-Cap ETF (SCHA) | Retorno em 1 ano: 16.54%
Retorno em 5 anos: 12.39% Taxa de despesas: 0.06% |
| Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) | Retorno em 1 ano: 9.46%
Retorno em 5 anos: 11.40% Taxa de despesas: 0.08% |
Conclusão
Os Index Funds são investimentos muito populares em todo o mundo, e como investidores cosmopolitas temos que estar cientes de sua existência. Há diversos pontos vantajosos e desvantajosos em todos os investimentos, e cabe a nós ponderarmos qual o melhor para nossa situação.
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Obrigada!